দরজা খোলা ছিল অর্থ পাচারের

অর্থ পাচার ঠেকানোর দায়িত্ব বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটের (বিএফআইইউ)। কিন্তু ঠেকাতে তো পারেনি, উলটো বিএফআইইউর সদ্যপদত্যাগী প্রধান মাসুদ বিশ্বাসের বিরুদ্ধে উঠেছে অর্থ পাচারে সহায়তা ছাড়াও নানাভাবে ঘুস নেওয়ার বিস্তর অভিযোগ। সোমবার গণমাধ্যমের কাছে বাংলাদেশ ব্যাংকের বিক্ষুব্ধ কর্মকর্তারা লিখিত অভিযোগে চাঞ্চল্যকর নানা অভিযোগের বর্ণনা দেন। সংশ্লিষ্টদের মতে, রক্ষক হয়ে তিনি ভক্ষকের ভূমিকা পালন করেছেন। এক কথায় বলা যায়, অর্থ পাচারের সব কটি দরজা তিনি তার মতো করে খোলা রেখেছিলেন। ফলে দেশ থেকে বিপুল অঙ্কের অর্থ পাচার হয়ে যায়।

বিক্ষুব্ধ কর্মকর্তাদের দাবি, বিএফআইইউকে ঢেলে সাজাতে হবে। এখানে এমন কাউকে প্রধান করতে হবে, যিনি অর্থ পাচার রোধে কার্যকর ব্যবস্থা নিতে পারবেন। একই সঙ্গে বিদেশে পাচার হওয়া অর্থ ফেরত আনাসহ জড়িতদের বিরুদ্ধে দৃষ্টান্তমূলক ব্যবস্থা নেওয়ার সৎ সাহস রাখেন।

এ বিষয়ে জানতে চাইলে টিআইবির নির্বাহী পরিচালক ড. ইফতেখারুজ্জামান জানান, অপরাধ করে শুধু পদত্যাগ করলেই পার পাওয়া যাবে না। তাকে অবশ্যই বিচারের আওতায় আনতে হবে। যে প্রতিষ্ঠান অর্থ পাচার ঠেকাবে, সে প্রতিষ্ঠান যদি অর্থ পাচারে সহায়তা দিয়ে থাকে তাহলে তো কিছু বলার নেই। এটা অনেক ভয়ংকর ব্যাপার। নতুন সরকার নিশ্চয় এসব অভিযোগের সুষ্ঠু তদন্ত করে দোষী যে হোক তাকে শাস্তির আওতায় আনবে। একই সঙ্গে বিএফআইইউকে পুরোপুরি সংস্কার করতে হবে বলে মনে করেন তিনি।

বাংলাদেশ ব্যাংকের বিক্ষুব্ধ কর্মকর্তাদের লিখিত অভিযোগপত্রে উল্লেখ করা হয়, সদ্যপদত্যাগী বিএফআইইউ প্রধান মাসুদ বিশ্বাস বিভিন্ন সময়ে শীর্ষ দুর্নীতিবাজদের থেকে ঘুসের মাধ্যমে অনিয়মে সহায়তা করেছেন। সহায়তা করেছেন অর্থ পাচারেও।

এতে আরও উল্লেখ করা হয়, ২৪টি বড় কেসে (হলমার্ক, বিসমিল্লাহসহ অন্যান্য) ৯২ হাজার কোটি টাকার আর্থিক কেলেঙ্কারির মাধ্যমে সংঘটিত মুদ্রা পাচারের ঘটনায় ক্যাশ ট্রানজেকশন রিপোর্ট (সিটিআর) বিএফআইইউর পক্ষ থেকে যাচাই করা হয়নি। এছাড়া ব্যাংকগুলোকে চাপ দিয়ে প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম, বিভিন্ন অপ্রয়োজনীয় ইভেন্ট আয়োজন ও বিদেশ সফরের মাধ্যমে অর্থ অপব্যয় করেছেন। গত কয়েক বছর বিএফআইইউর পক্ষ থেকে বছরে গড়ে ৮-১০টির মতো বড় তদন্ত দায়সারাভাবে করে সেসব পক্ষ থেকে আর্থিক সুবিধা নেওয়ার অভিযোগ ওঠে। এক্ষেত্রে গত কয়েক বছরের শতাধিক তদন্ত কেসকে পুনঃতদন্তের দাবি জানানো হয়। সব মিলিয়ে এসব অনিয়মের কারণে বিএফআইইউ ক্রমেই একটি অকার্যকর প্রতিষ্ঠানে পরিণত হয়েছে বলেও উল্লেখ করা হয় অভিযোগপত্রে।

অভিযোগপত্রে দেখা যায়, বিএফআইইউ প্রধান চট্টগ্রামভিত্তিক একটি ব্যবসায়ী গ্রুপ ও আবদুল কাদির মোল্লার থার্মেক্স গ্রুপ থেকে অনৈতিক সুবিধা গ্রহণ করে বিদেশে অর্থ পাচারের বিষয়ে অবহিত থেকেও পাচার ঠেকাতে কোনো ব্যবস্থা গ্রহণ করেননি। এমনকি জিনাত এন্টারপ্রাইজের পাচারের কেসে ৫০ লাখ টাকা ঘুসের বিনিময়ে কেসটি ধামাচাপা দিয়েছেন। পাশাপাশি ইউসিবি ব্যাংকের বিভিন্ন শাখার মাধ্যমে থার্মেক্স গ্রুপের বিভিন্ন প্রতিষ্ঠানের অনুকূলে মঞ্জুরিকৃত ঋণের অর্থ ব্যাংকটির চেয়ারম্যানের স্বার্থসংশ্লিষ্ট কয়েকটি প্রতিষ্ঠানের হিসাবে স্থানান্তর করার গুরুতর অনিয়ম বিএফআইইউর তদন্তে ধরা পড়লেও এ বিষয়ে উৎকোচ গ্রহণের মাধ্যমে কোনো ব্যবস্থা গ্রহণ করেননি। এছাড়া একটি বেসরকারি ব্যাংকের অবজারভার থাকা অবস্থায় ওই ব্যাংকের কাছ থেকে নিয়মবহির্ভূতভাবে ২ হাজার স্কয়ার ফিটের একটি ফ্ল্যাট ঘুস হিসাবে নিয়েছেন মাসুদ বিশ্বাস।

অভিযোগে আরও বলা হয়, রূপালী ব্যাংকের গ্রাহক ডলি কনস্ট্রাকশনের অনুকূলে একক গ্রাহক ঋণসীমা অতিক্রম করে ৪০০ কোটি টাকার আর্থিক সুবিধা দিয়েছে সংশ্লিষ্ট ব্যাংক। বিষয়টি বিএফআইইউর তদন্তে ধরা পড়লেও মাসুদ বিশ্বাস ঘুস গ্রহণের মাধ্যমে যথাযথ ব্যবস্থা নেননি। পাশাপাশি ন্যাশনাল ব্যাংকের গ্রাহক শান্তনা এন্টারপ্রাইজসহ কয়েকটি প্রতিষ্ঠানের অনুকূলে ব্যাংকটির ৪টি শাখা থেকে প্রায় ১৫০০ কোটি টাকা প্রধান কার্যালয়ের অনুমোদন ছাড়াই বিতরণ করে। মাসুদ বিশ্বাস শাখা ব্যবস্থাপকদের থেকে অবৈধ সুবিধা গ্রহণ করে ব্যাংকের সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তাদের দায়মুক্তি দেওয়ার ব্যবস্থা করেছেন। এছাড়া সাদ-মুসা গ্রুপ একাধিক ব্যাংক থেকে প্রায় ১ হাজার কোটি টাকার গৃহীত ঋণের অনিয়ম যাচাইকালে বিভিন্ন ব্যাংকের গাফিলতি, দুর্নীতি ও অনিয়মাদি উদঘাটিত হলেও তিনি দাপ্তরিক ক্ষমতাবলে অবৈধ সুবিধা গ্রহণ করে কোনো ব্যবস্থা গ্রহণ করেননি।

অভিযোগপত্রে আরও বলা হয়, ব্র্যাক ব্যাংকের গ্রাহক সাজিদা ফাউন্ডেশনের চুয়া ডেবিট ইন্সট্রাকশনের বিপরীতে ২০২১ সালে ৮২ হাজার ৪১৬ ডলার আইএনজি ব্যাংক এল-এর গ্রাহক এফএমও এনভি আইএনএল এমএএসএসআইএফ-এর অনুকূলে পাঠানোর মাধ্যমে পাচার করে। মাসুদ বিশ্বাস ব্যাংকটির কাছ থেকে অবৈধ সুবিধা গ্রহণের বিনিময়ে অনিয়মটি ধামাচাপা দিয়েছেন। এছাড়া যমুনা ব্যাংকের ধানমন্ডি শাখার গ্রাহক শিরিন স্পিনিং মিলসের অনুকূলে ১০ কোটি ডলার রেমিট্যান্স প্রেরণ এবং এনআরবিসি ব্যাংকের গ্রাহক বিশ্বব্যাংকের কালো তালিকাভুক্ত কোম্পানি টাইগার আইটির নামে ১ হাজার কোটি টাকার ব্যাংক গ্যারান্টি প্রদানে অনুমোদনের জন্য মাসুদ বিশ্বাস অবৈধভাবে প্রভাব বিস্তার করেন। এছাড়া তিনি মার্কেট সিস্টেমস ও নগদের আর্থিক কেলেঙ্কারি ধামাচাপা দিতে ইতালিতে বিদেশ সফরের জন্য সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠানগুলো থেকে অর্থ গ্রহণ করেন।

সার্বিক অভিযোগের বিষয়ে জানতে চাইলে বিএফআইইউর সাবেক প্রধান মাসুদ বিশ্বাস বলেন, ‘আমি কোনো খারাপ কাজের সঙ্গে জড়িত নই। এখন হয়তো বিদ্যমান পরিস্থিতির কারণে সবাই এসব অভিযোগ করছেন।’

প্রসঙ্গত, অর্থ পাচার ঠেকাতে ২০০২ সালে বাংলাদেশ ব্যাংকের অধীনে ‘এন্টি মানি লন্ডারিং ডিপার্টমেন্ট বা এএমএল’ নামে একটি বিভাগ গঠিত হয়। পরে অধিকতর কাজের উদ্দেশ্যে ২০১২ সালে মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইনে গঠিত হয় বিএফআইইউ। কিন্তু এক যুগ পেরিয়ে গেলেও প্রতিষ্ঠানটি অর্থ পাচার ঠেকাতে তেমন কোনো দক্ষতা দেখাতে পারেনি। উলটো অনিয়মের অভিযোগ ওঠে খোদ সংস্থাটির সাবেক প্রধানের বিরুদ্ধে।